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NOS SOLUTIONS

OBJECTIVITÉ

CONFIANCE

PROFESSIONNALISME

Nos solutions

Notre approche globale

Le Cabinet W Patrimoine vous apporte un conseil professionnel et global. Notre objectif est d’obtenir une vision d’ensemble de vos situations : familiale, patrimoniale et fiscale.

L’équipe d’experts patrimoniaux vous propose de bénéficier d’un accompagnement personnalisé et durable :

1 - Découverte patrimoniale

Le Conseiller vous présente le cabinet, son métier, et ses obligations réglementaires .
Il recense l'ensemble des informations concernant votre situation patrimoniale, ainsi que vos besoins et vos objectifs.

2 - Analyse patrimoniale et Constats

L'équipe de W Patrimoine travaille à dresser un bilan patrimonial complet .
Votre Conseiller vous présente le bilan patrimonial et les points qui méritent d'être travaillés au regard de vos objectifs. Il vous propose ainsi de signer une lettre de mission destinée à étudier la stratégie patrimoniale à adopter au regard de vos différents besoins et objectifs exprimés.

3 - Stratégie patrimoniale

Votre Conseiller vous présente la réorganisation de votre patrimoine à adopter et les solutions pour y parvenir.
Les solutions « conseils »
Les solutions « produits »

Suivi patrimonial

Si vous le souhaitez, votre Conseiller vous proposera de signer une lettre de mission de suivi patrimonial.
Votre interlocuteur s'engagera ainsi, une fois par an au minimum, à actualiser les composantes de votre patrimoine en fonction de l’évolution de votre situation familiale et professionnelle, de vos objectifs, du paysage financier, juridique et fiscal, ainsi que de la réglementation.

Conseil juridique

Votre régime matrimonial est-il adapté à votre situation familiale et professionnelle ?
Votre famille est-elle suffisamment protégée contre le risque de décès prématuré ? Avez-vous déjà pensé à effectuer des donations ou à rédiger un testament ?
Comment anticiper la transmission de votre patrimoine afin qu’elle corresponde à votre projet de vie et à vos attentes ?
Comment anticiper votre transmission en présence de familles recomposées ? Comment préserver l’harmonie familiale ?
W Patrimoine est à vos côtés pour bâtir une stratégie successorale et répondre aux questions que vous pouvez vous poser sur la protection de votre famille.
Il est indispensable de faire le point sur la structuration juridique de votre patrimoine afin d’organiser la protection de vos proches et d’anticiper la transmission de votre patrimoine. 

Votre régime matrimonial est-il adapté à votre situation familiale et professionnelle ?

Votre famille est-elle suffisamment protégée contre le risque de décès prématuré ? Avez-vous déjà pensé à effectuer des donations ou à rédiger un testament ?

Comment anticiper la transmission de votre patrimoine afin qu’elle corresponde à votre projet de vie et à vos attentes ?

Comment anticiper votre transmission en présence de familles recomposées ? Comment préserver l’harmonie familiale ?

W Patrimoine est à vos côtés pour bâtir une stratégie successorale et répondre aux questions que vous pouvez vous poser sur la protection de votre famille.

Il est indispensable de faire le point sur la structuration juridique de votre patrimoine afin d’organiser la protection de vos proches et d’anticiper la transmission de votre patrimoine. 

Conseil fiscal

Impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, Impôt sur la Fortune Immobilière, droits de succession…

La réglementation fiscale mouvante, les changements de situation familiale et/ou professionnelle ainsi que les changements liés à la composition de votre patrimoine sont autant de raisons de mener une analyse des enjeux fiscaux.

W Patrimoine vous propose un audit approfondi des enjeux fiscaux vous concernant et de construire une stratégie patrimoniale permettant de maîtriser la fiscalité, qu’il s’agisse de l’impôt sur les revenus que vous percevez, des contributions sociales, de l’impôt sur la fortune immobilière ou des droits de succession.

Conseil financier

Vous souhaitez valoriser voire diversifier votre patrimoine ?

Vous souhaitez percevoir des revenus complémentaires ?

Vous souhaitez vous constituer un portefeuille de valeurs mobilières ?

Vous souhaitez investir sur les marchés financiers tout en restant cohérent avec votre profil d’investisseur ?

W Patrimoine a sélectionné avec soin ses partenaires établissements financiers et sociétés de gestion afin de vous proposer une large gamme de solutions financières pour valoriser et diversifier votre patrimoine, et des fonds adaptés à vos objectifs et à votre profil d’investisseur.

Ainsi, contrats d’assurance-vie, contrats de capitalisation, Sociétés Civiles de Placement en Immobilier, sont tout autant de supports financiers pour lesquels nous pouvons vous conseiller et vous accompagner.

Conseil immobilier

Vous souhaitez développer votre patrimoine immobilier ?

Vous souhaitez percevoir des revenus complémentaires tout en maîtrisant votre fiscalité ?

W Patrimoine vous propose un large éventail de biens immobiliers, sélectionnés avec soins pour vous garantir qualité, sérénité et sécurité.
Pour ce faire, nous travaillons en partenariat avec des sociétés bénéficiant d’un savoir-faire qui leur confère une renommée sur le marché immobilier.
En faisant le choix de la proximité et en sélectionnant nos programmes immobiliers principalement en région normande, nous assurons à notre accompagnement un gage de qualité.

Nos solutions

L'accompagnement
du chef d'entreprise

Vous souhaitez créer une société et ne savez pas quelle forme sociale donner à votre société ni quel statut adopter en tant que dirigeant ?

Vous êtes entrepreneur individuel et vous vous interrogez sur la protection de votre patrimoine privé ?

Vous souhaitez anticiper la cession ou la transmission de votre société ?

W Patrimoine s’engage à vous accompagner dans votre projet professionnel, depuis la création de votre société jusqu’à sa transmission, et pendant toute la phase de croissance de votre activité.

Le choix de la forme de la société, le choix de votre statut social en tant que dirigeant, la mise en place d’une assurance homme-clé, la structuration des actifs immobiliers professionnels sont autant de points qui méritent d’être regardés afin d’optimiser votre patrimoine professionnel.

Nos solutions

Conseil en
protection social

Etes-vous suffisamment protégé en cas d’arrêt de travail et/ou d’invalidité ?

Comment votre famille est-elle couverte en cas de décès ? Les capitaux suffiront-ils à subvenir à leurs besoins ?
A quelle date pourrez-vous partir à la retraite ? Quel sera le montant de votre retraite ?

W Patrimoine souhaite vous apporter un conseil complet en matière de protection sociale et a pour cela mis en place un service dédié, qui peut vous accompagner en matière de couverture prévoyance individuelle et collective, mutuelle santé, épargne salariale, chiffrage des droits à la retraite, etc…

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